Ganha enquanto dorme? Parece um bom negócio. O truque, é claro, é que você precisa gastar algum dinheiro comprando ações que pagam dividendos para se beneficiar da renda passiva que essas ações geram consistentemente. O benefício colateral é que as empresas que pagam dividendos podem ser uma excelente fonte de retorno, além de proporcionar estabilidade ao seu portfólio.
Três ações de dividendos a serem consideradas são Pedra Preta (BX -2,10%), Artisan Partners Gestão de ativos (APM -1,52%)E Fundo Federal de Investimento Imobiliário (FRT -1,54%). Com um retorno médio de 4,94% entre os três no momento, um investimento de $ 10.121 dividido igualmente entre esses três pode render $ 500 por ano (antes dos impostos). Vamos dar uma olhada nessas três ações de dividendos.
1. Blackstone se beneficia da crescente popularidade de investimentos alternativos
A Blackstone fornece investimentos para seus clientes, incluindo fundos de pensão, investidores institucionais e indivíduos ricos.
Não paga um dividendo trimestral fixo. Em vez disso, paga 100% de seus ganhos distribuídos por meio de dividendos e recompra de ações. Por esse motivo, o dividendo pode variar a cada ano em função de seu desempenho. No entanto, se você olhar para a última década, seu pagamento de dividendos cresceu surpreendentes 20% ao ano.
O segredo do sucesso da Blackstone são suas opções de “investimento alternativo”. Investimentos alternativos estão fora de seus investimentos estereotipados, como ações, títulos e dinheiro. O espaço de investimento alternativo cresceu rapidamente. De acordo com dados da Preqin, o total de ativos sob gestão (AUM) em todas as classes alternativas de ativos cresceu 10,7% ao ano de 2015 a 2021. Não espere que o crescimento desacelere tão cedo. De fato, a Preqin espera que o crescimento do investimento alternativo acelere para 11,7% ao ano até 2026.
Para a Blackstone, esta é uma excelente oportunidade para aumentar ainda mais seu alcance. Uma tendência crescente é a dos investidores de varejo se mudarem para investimentos alternativos. A Blackstone criou seu produto BREIT fornecendo aos indivíduos ricos acesso a investimentos privados exatamente por esse motivo.
Embora a empresa tenha aparecido nos noticiários recentemente para limitar os reembolsos, sua história de crescimento de longo prazo permanece sólida. Ela tem um excelente potencial de crescimento e US$ 187 bilhões em “pó seco” ou caixa que pode ser aplicado por meio de seus vários investimentos. Com seu rendimento de dividendos de 3,86% e excelentes perspectivas de crescimento, a Blackstone é uma sólida ação de renda passiva a ser considerada.
2. A Artisan Partners está comprometida em devolver a maior parte de sua receita aos acionistas
A Artisan Partners é uma gestora de ativos boutique. É muito pequeno em comparação com gestores de megaativos como Vanguard e Pedra Preta. A empresa tem cerca de US$ 127 bilhões em ativos sob gestão (AUM), enquanto a Vanguard e a BlackRock têm mais de US$ 8 trilhões cada.
A Artisan Partners usa seu pequeno tamanho para tirar proveito de estratégias que jogadores maiores não podem. Seus gestores de ativos têm agilidade e flexibilidade para buscar estratégias de nicho que superam os mercados.
Embora o tamanho total de seu AUM tenha diminuído 27% em relação ao ano passado, a maior parte disso se deve à queda nos preços dos ativos. As saídas líquidas representaram 5% dessa variação; no entanto, os clientes geralmente seguem o caminho com os Artisan Partners.
Olhando para o futuro, seus resultados são impressionantes: 24 dos 25 fundos Artisan superaram seu benchmark desde a sua criação. A Artisan Partners paga um elevado rendimento de dividendos de 6,68%. Esse pagamento exagerado é possível porque a administração se compromete a devolver aproximadamente 80% de sua receita trimestral aos acionistas por meio de dividendos.
Dados APAM Dividends Paid (TTM) de Gráficos Y
É importante observar que os dividendos da Artisan Partners flutuam (às vezes dramaticamente) de ano para ano. Por exemplo, nos últimos três anos, pagou dividendos de US$ 3,67, US$ 4,23 e US$ 2,78 por ação. Apesar disso, a Artisan Partners é uma ação sólida com dividendos de alto rendimento. Se você não se importa com alguma volatilidade, pode ser outra excelente ação de renda como parte de seu portfólio diversificado.
3. O Federal Realty Investment Trust tem uma receita secreta para superar tempos difíceis e aumentar seus dividendos
O Federal Realty Investment Trust aumentou seu dividendo todos os anos por 55 anos consecutivos. Ela opera como um fundo de investimento imobiliário (REIT) e é obrigada a pagar aos acionistas 90% de sua renda tributável na forma de dividendos.
A Federal Realty adquire e desenvolve propriedades de varejo e outras propriedades de uso misto. Seu molho secreto é que ele é altamente seletivo sobre onde investirá seu dinheiro. O REIT investe nos subúrbios do anel um, que são comunidades próximas às cidades do interior nos mercados metropolitanos.
Ele escolhe mercados com altas barreiras de entrada, alta renda familiar média e populações densas. Ao focar nessas três características, o negócio da Federal Realty tem mais resiliência do que outros na área. Isso ocorre porque rendas mais altas podem absorver os efeitos da inflação e enfrentar crises econômicas melhor do que outras. O seu portefólio está distribuído por inúmeros inquilinos, incluindo TJ Maxx, Armazenamento doméstico, extensão cvsE Kröger.
Dados de Dividendos Pagos FRT (TTM) de Gráficos Y
Com seu pagamento cada vez maior e rendimento de dividendos de 4,28%, a Federal Realty é outra ação de dividendos sólida que você pode comprar hoje.
Antes de comprar essas ações, considere isso
Embora essas empresas tenham excelentes dividendos, esses pagamentos podem diminuir em um ano ruim. Por esse motivo, sua principal prioridade como investidor deve ser distribuir o risco e diversificar suas participações.
Essas três ações podem ser ótimas adições às suas outras participações atuais. Portanto, se você deseja gerar renda passiva, tem $ 10.121 para investir e essa mudança não elimina a diversificação em seu portfólio, essas três ações de dividendos são excelentes empresas que você pode comprar hoje.
Courtney Carlsen não detém nenhuma posição em nenhuma das ações mencionadas. O Motley Fool tem locais e recomenda Blackstone e Home Depot. O Motley Fool recomenda CVS Health e Tjx Companies. O Motley Fool tem uma política de divulgação.