Os aposentados que dependem de estoques de renda precisam de uma combinação de crescimento e renda. Uma boa carteira de renda consiste em empresas que estão maduras e pagam um fluxo de renda estável, juntamente com ações que devem continuar a aumentar seus dividendos.
Enquanto algumas ações lá fora (particularmente REITs de hipotecas) têm dividendos alucinantes, esses fluxos de renda são voláteis e podem não ser os mais confiáveis. Aqui estão três ações de renda estável, incluindo algumas que têm uma longa história de aumento de dividendos.
1. Para a American Tower, os dados móveis são uma história de crescimento de longo prazo
torre americana (AMT 0,71%) é um fundo de investimento imobiliário (REIT) que constrói infraestrutura de comunicações, como torres de celular e data centers.
Uma das grandes histórias de crescimento na última década foi o aumento no uso de dados móveis. A demanda global por dados móveis deverá crescer a uma taxa anual composta de 21% de 2022 a 2028, impulsionada pelo lançamento da tecnologia 5G. O negócio de torres de celular é altamente concentrado e a American Tower tem uma posição forte.
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A American Tower é uma daquelas ações que proporcionam crescimento e renda, o que é importante para os aposentados. Nos últimos 10 anos, aumentou seu dividendo trimestral a cada trimestre. Este é um recorde que poucos títulos podem reivindicar. Nos níveis atuais, tem um dividend yield de 2,8%.
2. Realty Income é um REIT seguro com um longo histórico de aumento de dividendos
Renda imobiliária (ou 0,94%) é um REIT que se concentra em propriedades de inquilino único com uma estrutura de arrendamento incomum.
A maioria dos contratos de arrendamento é chamada de contrato de arrendamento bruto, em que o inquilino é responsável pelo pagamento do aluguel e o proprietário cobre todas as outras despesas, como manutenção, seguro e impostos. A Realty Income usa um modelo de aluguel líquido triplo, onde o inquilino também absorve esses custos.
Esses arrendamentos geralmente são de longo prazo, contêm escadas rolantes automáticas para aluguel e são caros para serem cancelados. Isso significa que apenas certos tipos de inquilinos são adequados para esses arrendamentos.
Os inquilinos típicos da Realty Income são empresas com um modelo altamente defensivo. Em outras palavras, eles são amplamente insensíveis à economia em geral.
Os principais inquilinos do REIT são farmácias, lojas de conveniência e lojas de conveniência. Independentemente da economia, as pessoas ainda compram remédios, sabonetes e muitos outros itens básicos.
Realty Income tem uma longa história de aumento consistente de seu dividendo mensal. Mesmo durante os dias sombrios de 2020, a empresa aumentou seu pagamento três vezes. Tem um rendimento de dividendos de 4,4% e deve ser uma participação importante para os investidores de renda.
3. Virtu tem um múltiplo econômico e um rendimento decente
virtude financeira (VIRT 4,49%) é uma empresa de tecnologia focada na negociação de ações e vários outros produtos de investimento, incluindo fundos negociados em bolsa, criptomoedas, commodities e derivativos.
A empresa fornece produtos que permitem negociação e compensação, dados e conformidade. A empresa é uma importante formadora de mercado em ações, títulos e outros ativos. Os criadores de mercado geralmente garantem que a negociação ocorra sem problemas e, às vezes, comprometem seu capital se houver um desequilíbrio entre compradores e vendedores.
A volatilidade nos mercados de ações é um grande impulsionador do modelo de negócios da Virtu. Isso pode variar de ano para ano e significa que os ganhos podem diminuir e fluir com a atividade do mercado. No quarto trimestre de 2022, disse Virtu, a receita líquida de negociação diminuiu devido à baixa participação de investidores de varejo e ao fluxo de pedidos de qualidade inferior.
Embora os lucros tenham diminuído, a ação ainda está sendo negociada a 8,3 vezes o lucro por ação esperado para 2023 e tem um rendimento de dividendos de 5%. Seu dividendo anual de US$ 0,96 é mais do que amplamente coberto por seu lucro por ação previsto para 2023 de US$ 2,30.
Brent Nyitray, CFA não detém posições em nenhuma das ações mencionadas. O Motley Fool tem locais e recomenda a American Tower. O Motley Fool tem uma política de divulgação.