Vorresti un portafoglio azionario che generi un reddito passivo sufficiente a soddisfare i tuoi sogni di pensione? Se la risposta è sì, come la maggior parte degli investitori, dovresti dare un'occhiata al settore sanitario.
Solo negli Stati Uniti, la spesa sanitaria ha raggiunto la sbalorditiva cifra di 4,3 trilioni di dollari nel 2021. A differenza della maggior parte dei settori economici, i servizi sanitari sono una priorità sia nei periodi di congiuntura favorevole che in quelli di crisi. Questa base di consumatori motivati consente a molte aziende di aumentare i profitti in modo affidabile.
Queste tre aziende sanitarie offrono attualmente rendimenti da dividendi superiori alla media e hanno una storia di crescita costante dei loro dividendi. Ecco perché gli investitori che le acquistano ora potrebbero ritrovarsi con un flusso di reddito passivo consistente, destinato a crescere per il resto della loro vita.
1. Medtronic
Medtronic (MDT -2,13%) offre il rendimento da dividendi più basso in questa lista. A 3,1%, tuttavia, è significativamente più alto della media delle azioni nella S&P 500 indice, che attualmente offre un rendimento di 1,7%.
Con oltre 1,5 miliardi di dollari di fatturato annuo, Medtronic vende più dispositivi medici di qualsiasi altra azienda al mondo. Produce articoli di uso comune presenti in quasi tutte le stanze d'ospedale. L'azienda sfrutta inoltre il suo status di punto di riferimento unico per gli operatori sanitari per promuovere nuovi prodotti innovativi.
Circa 40 anni fa, Medtronic ha lanciato la pompa per insulina MiniMed. Di recente, ha fatto il suo ingresso nel mercato statunitense multimiliardario delle procedure chirurgiche mini-invasive. Lo scorso dicembre è iniziata negli Stati Uniti la sperimentazione clinica del suo sistema di chirurgia robotica assistita, denominato Hugo.
Il lancio costante di nuovi dispositivi innovativi da parte di Medtronic ha portato grandi benefici agli investitori. L'azienda ha recentemente annunciato il suo 45° aumento annuale consecutivo dei dividendi. Gli investitori che acquistano le azioni ora vedranno probabilmente il rendimento del 3,1% continuare a crescere abbastanza a lungo da alimentare i loro sogni di pensionamento.
2. AbbVie
AbbVie (ABBV -0.12%) è un colosso farmaceutico nato dal conglomerato sanitario, Laboratori Abbott, nel 2013. Abbott voleva proteggersi dalla perdita dell'esclusività protetta da brevetto per Humira che sta avvenendo ora negli Stati Uniti. A gennaio, Amgen ha lanciato una versione biosimilare chiamata Amjevita, disponibile a un prezzo di listino inferiore di 55% rispetto al prezzo di listino di Humira.
Il fatturato di Humira negli Stati Uniti ha raggiunto i 4,97 miliardi di dollari nel terzo trimestre del 2022, e questa cifra potrebbe essere dimezzata quest'anno. Per questo motivo, le azioni AbbVie offrono un rendimento di 4,11 dollari, più del doppio del rendimento medio delle azioni a dividendo dell'indice S&P 500.
Prima che il fallimento di Humira vi spaventi e vi allontani da questo titolo ad alto rendimento, sappiate che l'azienda ha fatto investimenti intelligenti sfruttando gli immensi flussi di cassa che ha generato. Ad esempio, Rinvoq per l'artrite e Skyrizi per la psoriasi, entrambi lanciati da AbbVie nel 2019, sono già sulla buona strada per generare oltre 17,5 miliardi di dollari di fatturato annuo complessivo per AbbVie entro il 2025.
L'attività altamente redditizia di AbbVie ha generato un flusso di cassa libero di ben 1,9 miliardi di dollari negli ultimi 12 mesi, di cui l'azienda ha avuto bisogno di soli 45 miliardi di dollari per rispettare il suo impegno in termini di dividendi. Con i nuovi prodotti a compensare le perdite di Humira, proseguire la sua serie decennale di aumenti annuali dei dividendi dovrebbe essere una scelta ovvia.
3. Trust di proprietà medica
Come suggerisce il nome, Fondi immobiliari medici (MPW -2,35%) è un fondo di investimento immobiliare (REIT). In quanto tale, può eludere il pagamento dell'imposta sul reddito a condizione che distribuisca almeno 90% dei suoi utili agli azionisti come dividendo. Attualmente, il suo dividendo offre un rendimento interessante di 9,1%.
Medical Properties Trust è uno dei maggiori proprietari di ospedali e strutture di cura acuta al mondo, il che rappresenta un'ottima opportunità di business. La spesa ospedaliera negli Stati Uniti è aumentata di 4,41 trilioni di dollari nel 2021, raggiungendo 1,3 trilioni di dollari.
Medical Properties Trust ha aumentato il suo dividendo ogni anno per 10 anni consecutivi. È estremamente affidabile perché, invece di gestire gli ospedali di sua proprietà, assume dipendenti ospedalieri per firmare contratti a lungo termine.
L'inflazione non è una preoccupazione importante per questo titolo azionario, poiché gli affitti annuali sono già inclusi nei contratti di locazione a lungo termine. I contratti di locazione netti preferenziali di Medical Properties Trust trasferiscono inoltre la responsabilità di tutti i costi variabili della proprietà, come la manutenzione e le tasse sulla proprietà, ai suoi inquilini. Con flussi di cassa estremamente affidabili, questo potrebbe essere il miglior titolo azionario del settore sanitario con dividendi al mondo.
Cory Renauer non detiene posizioni in nessuno dei titoli menzionati. The Motley Fool detiene posizioni in Abbott Laboratories e ne raccomanda l'acquisto. The Motley Fool raccomanda Amgen. The Motley Fool ha una politica di trasparenza.
