Em 2022 o S&P 500 teve um de seus piores anos da história, caindo 19,4% com o medo da recessão se espalhando por Wall Street. Essa queda acentuada no mercado mais amplo é um forte argumento para fundos de índices que pagam dividendos, especialmente para investidores que buscam minimizar a volatilidade em seus portfólios.
Por que? Gerar caixa suficiente para pagar dividendos consistentemente é normalmente um sinal de um negócio estável e bem administrado, e essas qualidades geralmente levam a um desempenho superior em tempos de turbulência econômica. Mas um fundo de índice pagador de dividendos vai um passo além ao distribuir o capital investido em um grupo de ações, o que mitiga o risco de comprar ações individuais.
Aqui estão dois grandes fundos de índice que os investidores em dividendos podem comprar agora.
1. ETFs de alto rendimento de dividendos de vanguarda
O Vanguard High Dividend Yield ETFs (VYM 1,12%) acompanha o FTSE High Dividend Yield Index, que mede o desempenho das ações que se espera ter rendimentos de dividendos acima da média. O Vanguard High Dividend Yield ETF inclui 440 ações de grande capitalização cobrindo 10 dos 11 setores do mercado, embora seja fortemente inclinado para setores resistentes à recessão, como finanças, saúde e produtos básicos de consumo. Exclui o setor imobiliário.
As 10 principais participações estão detalhadas abaixo.
O ETF Vanguard High Dividend Yield paga aos acionistas um dividendo trimestral e atualmente rende 2,98%. Nos últimos dez anos, o Vanguard ETF produziu um retorno total de 189%, o que equivale a 11,1% ao ano. Nesse ritmo, US$ 200 investidos semanalmente valeriam US$ 175.000 após uma década e US$ 675.000 após duas décadas.
Como advertência, o ETF Vanguard High Dividend Yield teve um desempenho inferior ao S&P 500 mais amplo na última década. A razão para esse baixo desempenho é simples: o Vanguard ETF é fortemente direcionado para ações de valor, enquanto o S&P 500 representa uma mistura de ações de valor e ações de crescimento. No entanto, há uma vantagem em sua composição rica em valor. O Vanguard ETF tem sido historicamente muito menos volátil do que o S&P 500, como evidenciado por seu beta de cinco anos de 0,85.
Aqui está o resultado: o ETF Vanguard High Dividend Yield está atualmente 4% abaixo de sua máxima, enquanto o S&P 500 mais amplo caiu 14%. Isso torna este Vanguard ETF uma consideração atraente para investidores avessos ao risco que procuram obter exposição ao mercado de ações. E com o índice de despesas abaixo da média do fundo de 0,06%, os investidores pagarão apenas US$ 6 por ano em um portfólio de US$ 10.000.
2. ETFs de Vanguarda de Avaliação de Dividendos
O Vanguard ETF de valorização de dividendos (VIG 0,49%) acompanha o desempenho do S&P US Dividend Growers Index, que mede o retorno de ações que aumentaram constantemente seus dividendos ao longo do tempo. O ETF Vanguard Dividend Appreciation inclui 289 ações de grande capitalização que se inclinam para o valor (em vez do crescimento). Seus componentes cobrem 10 dos 11 setores de mercado, sendo os três principais setores tecnologia, saúde e finanças.
As 10 principais participações estão detalhadas abaixo.
O ETF Vanguard Dividend Appreciation paga aos acionistas um dividendo trimestral e o rendimento é atualmente de 1,94%. Nos últimos dez anos, o Vanguard ETF produziu um retorno total de 204%, o que equivale a 11,7% ao ano. Nesse ritmo, US$ 200 investidos semanalmente valeriam US$ 180.000 após uma década e US$ 724.000 após duas décadas.
Semelhante ao ETF Vanguard High Dividend Yield, o ETF Vanguard Dividend Appreciation teve um desempenho inferior ao S&P 500 na última década devido à sua composição de alto valor. Mas também vem com o mesmo forro de prata. O ETF Vanguard Dividend Appreciation tem sido historicamente menos volátil do que o S&P 500, conforme evidenciado por seu beta de cinco anos de 0,85.
Aqui está o resultado: o ETF Vanguard Dividend Appreciation está atualmente 9% abaixo de sua máxima, enquanto o S&P 500 caiu 14%. Isso torna este Vanguard ETF uma opção atraente para investidores avessos ao risco que procuram alguma exposição a ações de crescimento. E com um índice de despesas de fundos abaixo da média de 0,06%, os investidores pagarão apenas US$ 6 por ano em um portfólio de US$ 10.000.
JPMorgan Chase é um parceiro de publicidade da The Ascent, uma empresa Motley Fool. Trevor Jennewine tem cargos na Mastercard e Visa. O Motley Fool tem posições e recomenda Home Depot, JPMorgan Chase, Mastercard, Merck, Microsoft, Pfizer, Vanguard Specialized Funds-Vanguard Dividend Appreciation ETF, Vanguard Whitehall Funds-Vanguard High Dividend Yield ETF e Visa. O Motley Fool aconselha a Johnson & Johnson e o UnitedHealth Group e recomenda as seguintes opções: Longo janeiro de 2024 $ 47,50 pede Coca-Cola. O Motley Fool tem uma política de divulgação.